Ingénierie patrimoniale : protégez, structurez et transmettez ce que vous avez bâti
Une approche globale, du diagnostic à la mise en œuvre
Analyse & audit patrimonial
Situation familiale, fiscalité, actifs, objectifs de vie : nous commençons par un état des lieux complet. Ce diagnostic est le socle indispensable de toute stratégie pertinente.
Optimisation juridique et fiscale
Nous explorons toutes les options pour alléger votre charge fiscale (IR, IFI) et structurer efficacement votre patrimoine : création de SCI, holding patrimoniale, arbitrages entre régimes.
Anticipation de la transmission
Préparer sa succession est un acte de prévoyance. Nous organisons la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions : droits minimisés, volontés respectées, proches protégés.
Des stratégies sur mesure pour chaque enjeu patrimonial
Optimisation fiscale
Stratégies
Analyse des revenus et charges, dispositifs de défiscalisation (PER, FIP/FCPI), structuration de l’immobilier, optimisation de l’IFI.
Réduire votre pression fiscale et réinvestir les économies réalisées pour accélérer la croissance de votre patrimoine.
Transmission & succession
Stratégies
Donations, démembrement, pactes Dutreil, aménagement du régime matrimonial, clauses.
Organiser la transmission de votre patrimoine pour en réduire le coût fiscal et assurer la protection de vos proches.
Protection du patrimoine
Stratégies
Création de SCI et holdings patrimoniales, optimisation du statut du dirigeant, prévoyance (garantie décès, incapacité).
Sécuriser vos actifs face aux aléas de la vie et dissocier patrimoine privé et patrimoine professionnel.
L’indépendance : votre meilleure garantie
L’ingénierie patrimoniale est un domaine où chaque décision engage l’avenir. Sans lien avec aucun établissement bancaire ou assureur, notre conseil est guidé par un seul impératif : votre intérêt. Nous coordonnons si nécessaire nos interventions avec votre notaire, expert-comptable ou avocat fiscaliste pour une prise en charge véritablement globale.